Del ahorro a la inversión: el reto está en la estrategia

Ciudad de México, noviembre de 2026. 

El porcentaje de personas que ahorran en nuestro país aumentó del 50.8 % en 2012 al 66.4 % en 2024.

Ocho de cada diez ahorradores formales administran sus recursos mediante una aplicación móvil.

La creciente adopción de plataformas digitales ha ampliado el acceso a los mercados financieros y transformado la manera en que las personas ahorran e invierten. Hoy es posible abrir una cuenta de inversión, comprar acciones o dar seguimiento a un portafolio desde un dispositivo móvil de forma ágil y sencilla, lo que brinda a más personas herramientas para construir y cuidar su patrimonio.
De acuerdo con el estudio de S&P Dow Jones Indices presentado en Pioneros 2026, foro de GBM dedicado a la asesoría financiera, el uso de cuentas contratadas por internet o mediante una aplicación digital pasó del 4 % en 2021 al 12 % en 2024. Además, destaca que ocho de cada diez personas con ahorro formal administran sus recursos desde una aplicación móvil. Estas cifras dejan ver la importancia que hoy se da a la tecnología para contratar productos financieros y administrar el dinero. 
En este contexto, a medida que se amplía el acceso a los mercados financieros, el reto va más allá de lograr que más personas inviertan: consiste en que cuenten con una estrategia para aprovechar estas herramientas y orientar su ahorro e inversión hacia sus objetivos.
GBM Advisors señala: “Si bien la tecnología resolvió uno de los mayores obstáculos que teníamos, que era la accesibilidad a los mercados, el factor diferenciador en la construcción de un patrimonio reside en la estrategia que respalda cada objetivo. El acompañamiento de un asesor financiero es clave para estructurar un portafolio acorde con el perfil y los objetivos de cada inversionista, así como para orientar sus decisiones y dar seguimiento al avance hacia sus metas financieras”.
Ante este escenario, la figura del asesor financiero se consolida como un pilar fundamental para transformar el hábito del ahorro en una cultura de inversión. Este acompañamiento cobra relevancia ante el crecimiento del ahorro en México, pues el porcentaje de personas que ahorran aumentó de 50.8% en 2012 a 66.4% en 2024, mientras que el ahorro formal prácticamente se duplicó al pasar de 15.3% a 29.8% de la población.
Además, en un escenario en el que el exceso de información, la volatilidad de los mercados y las emociones influyen en las decisiones de inversión, los asesores financieros desempeñan un papel fundamental: ayudar a cada persona a comprender sus alternativas y tomar decisiones acordes con sus objetivos. Su valor está en aportar criterio, dimensionar los riesgos y traducir las necesidades de cada cliente en una estrategia personalizada, con la disciplina necesaria para sostenerla y ajustarla cuando cambien sus circunstancias.
El siguiente paso para ampliar la participación en los mercados financieros es fortalecer la capacidad de las personas para invertir con un propósito claro. En esta tarea, los asesores financieros tienen un papel decisivo: conectar la facilidad de acceso que ofrece la tecnología con una planeación que responda a las necesidades de cada inversionista. Su acompañamiento contribuye a que las decisiones de hoy formen parte de una estrategia para alcanzar metas y cuidar el patrimonio a lo largo del tiempo.

Acerca de GBM Advisors
GBM Advisors es la unidad de negocio de Grupo Bursátil Mexicano (GBM), que busca impulsar la profesionalización de la asesoría financiera en México. A través de un modelo de afiliación, brinda a asesores financieros acceso a herramientas tecnológicas, soluciones de inversión y el respaldo de la casa de bolsa líder del país, permitiéndoles mantener su autonomía mientras fortalecen su práctica profesional.
Actualmente, GBM Advisors cuenta con una red de más de 420 asesores certificados con presencia en más de 25 estados de la República Mexicana, lo que le permite acercar servicios de asesoría financiera profesional a un mayor número de personas y familias en todo el país.
Si quieres conocer más sobre Pioneros, el evento insignia de asesoría financiera, ingresa al sitio: https://pionerosgbm.com/

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