julio 16, 2024

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Defraudadores suplantan identidad de 10 instituciones financieras: Condusef

Ciudad de México, 22 de octubre de 2020.

Juan García Heredia
*Urge a la población a no entregar dinero como requisito para un crédito
*Nunca se debe firmar algún documento antes de leerlo detalladamente


En las últimas semanas, 10 instituciones financieras denunciaron la suplantación de su nombre comercial por personas físicas o “empresas” que buscan afectar económicamente a usuarios que requieren de un crédito.
Lo anterior fue dado a conocer por la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), la cual recalcó que ocho Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas y 2 Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), informaron a la Condusef respecto de la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.
Por lo anterior, y como ha procedido en ocasiones semejantes para alertar a la población, la Cofece comunicó los nombres de las instituciones financieras afectadas, a saber:
Bioenova, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Quality Financial Services, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Crédito y Logistica de Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Crediavance, S.A. de C.V., SOFOM, ENR
Soluciones Patrimoniales Cufrisa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R
Centerfin, S.A. de C.V. S.O.F.O.M, E.N.R
Vision F México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Metafinanciera México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Cooperativa de Ahorro y Préstamo Caja Popular Atemajac, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.
Caja Fama, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.


«En tal sentido y a efecto de que las personas interesadas en obtener un crédito estén alertas, la Condusef informa el MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:
«Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
«Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
«Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.
«Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta cien mil pesos.
«Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados», detalló la Cofece.
La dependencia ofrece varias recomendaciones para evitar que las personas sean sorprendidas, entre ellas evitar contratar préstamos o créditos en los que se tenga que dar anticipos por cualquier concepto; asegurarse de que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES; en la dirección electrónica https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, donde se puede verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.
«No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito; no entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito; no des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social; no firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente», recalca la Comisión, entre otras cosas.

Juan, juanitogarciaheredia@gmail.com