Opciones en fintech pueden mejorar la salud financiera de los mexicanos

Ciudad de México, mayo de 2024.

Los mexicanos buscan herramientas que les faciliten el acceso al crédito, y lo han conseguido mediante las nuevas alternativas de la industria Fintech.

En México, el estrés financiero afecta a más del 50% de la población, por lo cual es importante fortalecer la educación financiera por medio de estas alternativas.

El estrés financiero es una realidad que afecta a más del 55.7% de la población mexicana, según datos de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef). Esta situación se agrava por la falta de acceso a créditos formales, ya que el 67% de los mexicanos entre 18 y 70 años no cuentan con ellos, de acuerdo con la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF).

Ante este escenario preocupante, es necesario abordar la necesidad de democratizar el acceso al crédito en el país. Credmex, es una herramienta de microcréditos personales desarrollada por Grupo Fintopia, que surge como una respuesta a buscar un balance respaldado y fiable para atender solicitudes de miles de mexicanos.

Recordemos que recientes estudios mencionan que 1 de cada 5 mexicanos destina más del 50% de su sueldo al pago de deudas, incrementando la preocupación por establecer dinámicas financieras estables. Sin embargo, la empresa se enfoca en promover la educación financiera por medio de contenido que ayude a los solicitantes a ser muy conscientes de su tipo de crédito, pago, intereses y acceso a mayor capital para disponer.

A diferencia de las instituciones bancarias tradicionales, la fintech Credmex ofrece una solución rápida y flexible para aquellos que enfrentan dificultades financieras y están excluidos del sistema financiero formal, por medio de microcréditos a la medida, acompañados de una serie de apoyo informativo hacia sus usuarios. Buscando atender las necesidades financieras de personas físicas y microempresas, y sumando a la construcción de un sistema financiero más equitativo y accesible para todos.

Credmex comparte 3 puntos clave para no desistir de la búsqueda de una plenitud financiera:

1.- Establece un presupuesto incluso para tus deudas, el tener claro cuándo y a quién debemos es importante pues nos da un panorama del porcentaje de nuestro dinero que ya no tiene otro destino. No huyas de la deuda, asegúrate de mantener un buen comportamiento y verás que son más los beneficios.

2.- Proyecta a largo plazo tus prioridades, esto ayudará a que te motives por medio de metas y generes conciencia sobre para qué se usa el dinero. Lo principal es tener muy bien medidos los gastos corrientes y establecer pequeños apartados para ahorro, salud, deudas y entretenimiento.

3.- Genera una libertad financiera poco a poco. ¡Es posible! Los microcréditos son muy útiles si cuentas con un buen uso de ellos, busca que la plataforma siempre esté respaldada por SIPRES y Condusef, ya que no solo será un aliado en tus gastos o proyectos, sino que respaldará tu historial crediticio con el paso del tiempo.

Actualmente se mantiene un crecimiento de 30% respecto al año pasado por parte de solicitantes, lo cual perfila al usuario mexicano como un mercado en crecimiento para temas de microcréditos personales.

Con un acceso más equitativo a estos servicios financieros, se podría aliviar la presión económica sobre numerosos hogares mexicanos y fomentar un desarrollo económico más inclusivo y sostenible.

En México, los microcréditos ofrecen una vía tangible hacia la estabilidad financiera y la prosperidad a largo plazo, brindando a individuos y microempresas la oportunidad de alcanzar sus objetivos económicos y mejorar su calidad de vida.

Acerca de Credmex:

Credmex es una plataforma regulada de micropréstamos personales en línea, filial de la fintech asiática Fintopia, la cual opera en el mercado desde 2015 y cuenta con una cartera de cerca de 32 billones de dólares en transacciones.

Credmex es una marca de servicios financieros establecida a principios de 2021 para replicar en México la experiencia que Fintopia ha tenido en otros países. Los productos crediticios de Credmex están regulados por la Condusef y se otorgan mediante un modelo basado en nuevas tecnologías, como big data, IA y pruebas para el control de riesgos. Con más de 2 millones de usuarios en México, los servicios de Credmex están enfocados a ayudar a las personas a superar fácilmente sus dificultades y necesidades monetarias urgentes con préstamos de hasta $30,000 pesos que se otorgan de manera inmediata.

Issel Chiu, issel@agenciaimpress.com