Mexicanos piden adelanto salarial para cubrir gastos

Ciudad de México, 21 de junio de 2022.

Para enfrentar los impactos de la COVID-19, 40% de los mexicanos solicitó préstamos a familiares.

19% de mexicanos ha solicitado adelanto salarial para cubrir gastos.

En el ecosistema de tecnología financiera de México han surgido las plataformas de anticipo de nómina para responder a la falta de liquidez de los trabajadores.

Para enfrentar la vulnerabilidad financiera, que es la incapacidad para cubrir sus gastos después de experimentar una pérdida de ingreso, el 53% de los mexicanos solicitó préstamos a familiares o amistades, mientras que el 86% utilizó su ahorro y lo redujo, el 20% empeñó o vendió bienes, el 19% pidió un adelanto salarial y el 12% solicitó o utilizó un crédito formal, revela la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021.

Asimismo, la ENIF 2021 expone que para enfrentar los impactos de la COVID-19, el 95% de la población afectada redujo gastos, 79% utilizó ahorros, 40% solicitó préstamos a familiares, 18% empeñó o vendió bienes y el 28% se atrasó en el pago de crédito. De hecho, solo 2 de cada 10 tenedores de tarjetas de crédito no las utilizaron porque no les gusta endeudarse (37%) o porque únicamente la usan para casos de emergencia (34%), lo cual sugiere que parte importante de la población en México no ve a las tarjetas de crédito como herramientas para facilitar la realización y administración de pagos.

Cabe mencionar que en México el principal instrumento de financiamiento informal usado por la población adulta son los préstamos de familiares, amigos o conocidos, indica el estudio El crédito en México: productos, instrumentos y evolución.

Como respuesta a los mexicanos que suelen recurrir a préstamos familiares o créditos caros para terminar la quincena o enfrentar emergencias económicas, desde la industria de tenología financiera han llegado las plataformas de anticipo de nómina basadas en apps que permiten a los trabajadores acceder 24/7 a su salario antes del día de pago establecido por su empleador.

“Hoy, para muchos trabajadores las plataformas de anticipo de nómina representan un salvavidas que les evita sumergirse en el estrés financiero y los ayuda a pagar servicios como luz, agua, internet o TV por cable, comprar medicamentos o tiempo aire, incluso hacer transferencias y pagos con Código QR. En Paynom hemos detectado que el 70% de los usuarios demanda el anticipo de nómina para realizar transferencias electrónicas (liquidar deudas, gastar en comida, emergencias médicas, compra de medicamentos) y 30% para pagar servicios y comprar tiempo aire”, destaca Aroldo Dovalina, CEO de Paynom, multiplataforma de bienestar financiero y anticipo de nómina que este 2022 representa a México en el Top 5 de startups finalistas de la séptima edición del Visa EveryWhere Initiative, donde el ganador representará a Latinoamérica en la final global que se llevará a cabo en Catar el próximo mes de noviembre.

De acuerdo con un análisis de Paynom, el 45% de los trabajadores mexicanos expresa que el dinero es la causa número uno de su estrés financiero, además de que 5 de cada 10 se sienten abrumados por su situación financiera o sus deudas, mientras que un 20% admite haber faltado al trabajo al menos un día en el año para resolver un problema financiero.

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